币圈50亿传销大案曝光!两支付巨头虚拟币交易被央行点名

币圈50亿传销大案曝光!两支付巨头虚拟币交易被央行点名

虽说是熊市,但近期的币圈却很热闹!          

前有Fcoin掀起的交易挖矿开始革数字货币交易所的命,后有“中国比特币首富”李笑来爆料录音,不仅爆料自己割韭菜,还将一众“大佬”牵涉在内。就在录音公开两天后,央行也公布了近期对比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动的整顿情况,对于近期跌跌不休的币市来说,无疑是雪上加霜。

券商中国记者注意到,中钞区块链技术研究院院长张一锋表示,近期央行针对相关非法金融活动的新变种与新情况,会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施,防范化解可能形成的金融风险与道德风险,并公布了五项措施。

其中第五项指出,将积极支持配合公安机关依法严厉打击各类伪虚拟货币以及相关的非法集资、诈骗、传销等活动,近年来共立案侦办虚拟货币类违法犯罪案件近300余起。

就在央行公布整顿措施的同一天,人民日报微信公众号上发布了一篇起底打着虚拟货币名义的传销骗局,依靠发行的虚拟货币CPM圈钱达50亿元。据券商中国记者了解,传销披上虚拟货币的外衣并非个案,如今的币圈,鱼龙混杂,传销和资金盘穿插其中已不是新鲜事。

央行五措并举整顿币圈,支付宝被点名

虚拟货币领域的风险早在去年已引起监管部门的注意并采取严厉的措施已防范风险,自2017年9月起,人民银行等七部委联合叫停ICO,将其定性为非法集资,并会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下,指导地方政府清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。

但在造富神话的渲染和浓重的投机氛围下, 监管措施的出台并未能完全遏制虚拟货币的交易行为。一些原本在国内的交易平台通过“出海”的方式继续提供交易服务,原本通过公开渠道进行的ICO活动转入地下,“代投”等活动也产生了更多的欺诈行为,带来了新的风险和监管难题。

为及时有效防范和化解虚拟货币领域风险,央行会同相关部门,进一步指导地方政府清理真吨比特币等虚拟货币交易场所和ico活动。

关于具体措施,中钞区块链技术研究院院长张一锋做出了具体介绍:

一是组织屏蔽“出海”虚拟货币交易平台。截至2018年5月,110个网站(包括媒体关注的火币网、币安网等交易平台)已被屏蔽。

二是从支付结算端入手持续加强清理整顿。多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构,要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

三是果断打击ICO冒头及各类变种形态。密切监测、加强研判,打早打小、防患于未然,向市场传递更为明确的监管信号。

四是积极进行风险提示与舆论引导。会同中国互联网金融协会通过多种渠道和形式提示民众高度警惕虚拟货币相关活动的风险与危害。

五是对于各类伪虚拟货币以及相关的非法集资、诈骗、传销等活动,积极支持配合公安机关依法严厉打击。据公安机关统计,近年来共立案侦办虚拟货币类违法犯罪案件近300余起。

据张一峰介绍,经过稳妥有序地组织推进,各地搜排出的国内88家虚拟货币交易平台和85家ICO交易平台基本实现无风险退出;以人民币交易的比特币从之前全球占比90%以上,下降至不足1%。

值得注意的是,在此次的表态中,明确点名了两家虚拟货币交易平台——火币网和币安网,且点名了财付通和支付宝两家支付机构。在目前的虚拟货币交易中,虽然不能直接在平台进行法币交易,但平台提供场外加以的撮合服务,通过场外交易购入usdt,再进行币币交易,中间的支付主要是通过支付宝或微信付款完成。

虽然监管已出台一系列措施,但交易平台仍在通过各种方式“钻空子”,通过更换域名等方式突破屏蔽,一位币圈人士对券商中国记者表示,所谓“屏蔽”交易平台,主要是指屏蔽官网,但APP没有被屏蔽,同时这些官网也有“小号”可以访问。记者查看安卓端的火币app发现仍可正常使用。

传销盯上了虚拟货币

币圈有一个段子:一个做传销的在听了做区块链的描述后,惊呼,你们这是违法的。

社群、高回报,虚拟货币的一些特点与传销如出一辙。在区块链这一概念火爆后,一些传销和资金盘也开始披上这一技术的外衣。而一些区块链项目为了交易深度,吸引资金,也会主动与资金盘合作。

近日流出的李笑来录音中,也多次提及资金盘在币圈的运作,李笑来透露,包括元宝网、小蚁(NEO)在内的多个项目都有资金盘的身影。

一位有多年资金盘运作经验的人士对券商中国记者表示,当前很多传销和资金盘都打着数字货币的名义,有些项目号称只涨不跌,这种项目无法在公开的交易所上线,也没有比特币或者ERC2.0钱包,发行的所谓“币”或“积分”只能在它们自己的网站或平台上交易。此外,与真正意义上的基于区块链项目的虚拟货币投资相比,传销和资金盘项目在兑付和提现环节往往困难重重,项目方会以种种借口或设置隐性门槛限制提现。

此次被人民日报官微曝光的“沃客理财”就是一个典型的以虚拟货币之名,行传销之实的公司。

沃客理财是犯罪嫌疑人王良妙于2015年3月设立的网络理财平台,宣称经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM。参与投资者需有老会员推荐,缴费购买激活币成为会员,缴纳700元就可以成为一星会员,最高的六星会员需缴纳3.5万元。成为会员后,根据缴纳金额获得100至5000不等的K币。会员有静态和动态两种收益模式。静态模式就是用入会时获得的K币购买CPM虚拟货币,动态模式则是发展下线人员抽取佣金。

而王良妙被捕后交代,CPM跟新加坡的公司没有任何合作关系,是其在网络平台上创设并发行的,初始限量发行30万个,发行价格2美元,CPM只能在会员之间买卖。随着不断有新会员加入参与交易,CPM的价格会不断上涨,当上涨到一定价位时,王良妙等人会在后台按1:1比例进行拆分。拆分后,会员持有的CPM会倍增,倍增后价格会回落到初始价格,这时会员就可以出售CPM换取现金。每个会员账户最多参与7次CPM拆分,其后该账户自动出局。

动态收益是发展下线获得的佣金,不同会员级别抽成比例不同,且抽成方式多种多样,包括推荐奖、对碰奖、领导奖、商务中心奖等。

从2015年3月至2016年5月案发,王良妙网络传销团伙在全国31个省份以及菲律宾、新加坡等国发展会员35万人。今年年初,晋江市法院对这起案件作出一审判决,主要犯罪嫌疑人王良妙犯组织、领导传销活动罪,被依法判处有期徒刑13年,其余30名犯罪嫌疑人分别被判处1年至7年不等的有期徒刑。

上述资金盘运作人士对券商中国记者表示,传销和资金盘最重要的两个特点,一是要有层级或者老会员拉新会员,二是设置提现障碍。参与者目前以四五十岁的“大妈”为多,也有一些年轻的“宝妈”。“有些人隐约知道会出事,但是贪图奖金,也有一些专门来投机的人,也不是每次都能跑出来,他们以量取胜,可能有的项目知道被套住了就不管了,赶紧把钱投到下一个里面找回损失。”上述人士表示。

该人士向记者介绍,一些传销和资金盘在拉人时会提供“一条龙”服务,主动邀请参与者到公司考察,这些公司的办公场所一般都会选择看上去“高大上”的高档写字楼,在接待考察团时也会提供玩乐服务,并许之高额回报收益。

上述特点在沃克理财的案例中均有所体现。晋江市公安局经侦大队办案民警表示,沃客理财并没有销售实际的产品,会员购买的虚拟货币CPM不具有实际价值,也不与任何实际产品挂钩,其所有资金都来自于会员缴纳的会费。老会员获利来源于新会员投入的会费,整个系统的运作依赖于新会员的不断加入及资金投入,如果没有新会员加入最终就会崩盘。

据澎湃报道,在中国裁判文书网上关于虚拟货币传销的案件共141起,最新一份判决系法院于2018年5月2日作出,2017年全年有62起,2014年法院判决仅5起,案件数量呈逐年增加态势。包括MBI、M3币、暗黑币、亚洲币、恒星币、金缘购物联盟电子币、长江国际虚拟币、航海币等至少65种名称的“虚拟货币”。涉案总额100多亿元,平均每种“虚拟货币”背后的传销组织非法敛财约1.547亿元人民币。

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http://ulian.io/post/1692


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